融(rong)資擔保公司監督管理條例

第一章　總　　則

第一條　為了(le)支持(chi)發展(zhan)，促進資(zi)金融(rong)通(tong)，規范(fan)(fan)融(rong)資(zi)擔保公司的行為(wei)，防范(fan)(fan)風險，制定本條(tiao)例。

第二(er)條　本(ben)條例所稱融資(zi)擔保，是指(zhi)為被擔(dan)保(bao)人借款、發(fa)行債(zhai)(zhai)券(quan)等債(zhai)(zhai)務融(rong)資提供擔(dan)保(bao)的行為；所(suo)稱融(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司，是指依法設立、經(jing)營融(rong)資擔(dan)保(bao)業務的有限(xian)責(ze)任公(gong)司或者股份有限(xian)公(gong)司。

第(di)三條　融(rong)資擔保公(gong)司(si)開展業務，應當遵守法(fa)律法(fa)規，審(shen)慎經營，誠實守信，不得損害國(guo)家利(li)(li)益(yi)、社會(hui)公(gong)共利(li)(li)益(yi)和他(ta)人合法(fa)權益(yi)。

第四條(tiao)　省(sheng)、自治(zhi)區、確定的部(bu)門（以下稱）負(fu)責(ze)對本地區融資擔保(bao)公司的監督管(guan)理(li)。

省、自治區、直轄市人民政(zheng)府負責制定促(cu)進本地區融資擔保行業發展的(de)政(zheng)策措施、處置(zhi)融資擔保公司(si)風險(xian)，督(du)促(cu)監督(du)管理(li)部門嚴格履行職責。

國務院建立(li)業務(wu)監管，負責擬訂(ding)融(rong)資擔(dan)保(bao)公司(si)監督(du)管理(li)制度，協(xie)調解(jie)決融(rong)資擔(dan)保(bao)公司(si)監督(du)管理(li)中(zhong)的重大問題，督(du)促(cu)指導對融(rong)資(zi)(zi)擔保公司進(jin)行監督管(guan)理(li)和風險處置(zhi)。融(rong)資(zi)(zi)性擔保業(ye)務監管(guan)部際聯席(xi)會(hui)議(yi)由國務院(yuan)(yuan)銀行業(ye)監督管(guan)理(li)機構牽頭(tou)，國務院(yuan)(yuan)有關部門參(can)加。

第五條(tiao)　國家推(tui)動建立政(zheng)府(fu)性融(rong)資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)(bao)體(ti)系，發展政(zheng)府(fu)支持的(de)(de)融(rong)資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)(bao)公司，建立政(zheng)府(fu)、銀行業金融(rong)機構(gou)、融(rong)資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)(bao)公司合作(zuo)機制，擴大為小微企業和農業、農村、農民提(ti)供融(rong)資(zi)(zi)(zi)擔保(bao)(bao)業務(wu)的(de)(de)規(gui)模并保(bao)(bao)持較低(di)的(de)(de)費率水(shui)平。

各(ge)級(ji)人民政(zheng)府財(cai)政(zheng)部(bu)門(men)(men)通(tong)過資本(ben)金投入(ru)、建(jian)立(li)風險分擔機制等方式(shi)，對主要為小微企(qi)業和農業、農村、農民服務的(de)融資擔保公(gong)司提供財(cai)政(zheng)支持，具體辦法由國務院(yuan)財(cai)政(zheng)部(bu)門(men)(men)制定。

第(di)二章　設立、變更和終止(zhi)

第六條　設(she)立融(rong)資擔保公司，應當經監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門批準。

融資擔保公司的名稱中(zhong)應當標明融資擔保字樣。

未經監督管理部門批準，任何單位和個人不得(de)經營融(rong)(rong)資(zi)擔保業(ye)務，任何單位不得(de)在名稱中使用融(rong)(rong)資(zi)擔保字樣。國(guo)家另有(you)規定的除外(wai)。

第七條　設立(li)融資(zi)擔保(bao)公(gong)司(si)，應(ying)當符合《》的規(gui)定，并具備下列條件(jian)：

（一）股東信譽良好，最近(jin)3年無重大違(wei)法(fa)違(wei)規記錄；

（二）注冊資(zi)本不(bu)低于人(ren)民幣2000萬元(yuan)，且(qie)為實繳(jiao)貨幣資(zi)本；

（三）擬任董(dong)事、監事、高(gao)級管(guan)理(li)人員熟悉與(yu)融資(zi)擔保業務(wu)相關的(de)法(fa)律(lv)法(fa)規，具有履(lv)行職責所需的(de)從業經驗和管(guan)理(li)能力；

（四）有(you)健全的業務規范和風(feng)險控(kong)制(zhi)等(deng)內部管理制(zhi)度(du)。

省、自治區、直(zhi)轄市(shi)根(gen)據本地區經濟發(fa)展(zhan)水平(ping)和融資擔(dan)保行業(ye)發(fa)展(zhan)的實(shi)際情況，可以提高前(qian)款規定的注冊資本最低限額(e)。

第八條　申請(qing)設立融資擔保公司，應(ying)當向監(jian)督管理部門(men)提(ti)交申請(qing)書和證明其符合本(ben)條(tiao)例第七(qi)條(tiao)規定條(tiao)件的材(cai)料(liao)。

監督管(guan)理部(bu)門應(ying)當自受理申請(qing)之日起30日內作出(chu)批(pi)準或者不予(yu)批(pi)準的(de)決(jue)定。決(jue)定批(pi)準的(de)，頒發融資擔保業務；不予批準的，書面通知申(shen)請人(ren)并說明理由。

經批準設立的融資擔(dan)保(bao)公司由(you)監督管理部門予以公告。

第九條　融資擔保公司(si)合并、分立或者減少注冊資本，應當經監督管(guan)理(li)部門(men)批準(zhun)。

融資擔保公司在(zai)住所地所在(zai)省、自(zi)治區、直轄市范圍內設立分支(zhi)機構，變(bian)更(geng)(geng)名稱，變(bian)更(geng)(geng)持有(you)5%以上(shang)股權的股東或(huo)者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)董(dong)事、監事、高級管理(li)(li)人(ren)員，應(ying)當(dang)自(zi)分支(zhi)機構設立之日起(qi)或(huo)者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)相(xiang)關事項(xiang)之日起(qi)30日內向監督(du)管理(li)(li)部(bu)門備案；變(bian)更(geng)(geng)后的相(xiang)關事項(xiang)應(ying)當(dang)符合本條(tiao)例第(di)六條(tiao)第(di)二款(kuan)、第(di)七條(tiao)的規定(ding)。

第十條　融資擔保公司跨(kua)省、自治區、直轄(xia)市設(she)立分支機(ji)構(gou)，應當具備(bei)下列(lie)條(tiao)件，并(bing)經擬設(she)分支機(ji)構(gou)所在地監督管理部門批準：

（一）注(zhu)冊(ce)資本不低于人民幣10億元；

（二）經營(ying)融資擔保業務3年以上，且最近2個會計(ji)年度連續盈利；

（三）最近2年(nian)無重(zhong)大違(wei)法(fa)違(wei)規記錄。

擬設分支機構所在地(di)監(jian)督管理部門(men)審(shen)批的程序和期限，適用本條(tiao)例第八條(tiao)的規定。

融資擔保公司應(ying)當自分(fen)支(zhi)機構設立之(zhi)日起30日內(nei)，將(jiang)有關情(qing)況報告監(jian)督管理(li)部門。

融(rong)資擔保(bao)公司跨省、自治區、直轄市(shi)設立的(de)分支機(ji)構的(de)日常(chang)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)，由(you)分支機(ji)構所在地監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)部門負責，融(rong)資擔保(bao)公司住所地監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)部門應當予(yu)以配合。

第(di)十一條　融資擔保(bao)公司(si)解(jie)散的，應當(dang)依法(fa)成立進(jin)行清算，并對未到期融資擔保責任的(de)承接作(zuo)出(chu)明確安排(pai)。清算過程應當(dang)接受監(jian)督管理部門(men)的(de)監(jian)督。

融資擔(dan)保公司解散(san)或者被(bei)依法宣(xuan)告(gao)破產的，應當將融資擔(dan)保業務經營許可證交監督(du)(du)管理(li)部門注銷，并由監督(du)(du)管理(li)部門予(yu)以公告(gao)。

第三(san)章　經營規則

第(di)十二條　除經營借款(kuan)擔(dan)保、發行債(zhai)券擔(dan)保等融(rong)資擔(dan)保業務外，經營穩健、財(cai)務狀況(kuang)良好的融(rong)資擔(dan)保公司(si)還可以經營、工程履約擔保、等(deng)非融資擔(dan)保業務(wu)以及與擔(dan)保業務(wu)有關(guan)的咨詢等(deng)服(fu)務(wu)業務(wu)。

第十三(san)條　融(rong)資擔(dan)(dan)保公司應當按照(zhao)審慎經(jing)營原則，建(jian)立健全融(rong)資擔(dan)(dan)保項目評審、擔(dan)(dan)保后管理、代(dai)償責任(ren)追償等(deng)方面的業務規(gui)范(fan)以及風險管理等(deng)。

政府支持的融(rong)資擔保公司應當增(zeng)強運用大數(shu)據等現代信息技術手(shou)段(duan)的能(neng)力，為小微企業和農(nong)業、農(nong)村、農(nong)民(min)的融(rong)資需(xu)求服務。

第十四條　融資擔保公(gong)司應當按照國家規定的(de)風險權重，計量擔保責任(ren)余額。

第十五條　融資擔(dan)保公司的擔(dan)保責任余額不得超過其凈(jing)資產的10倍。

對主要為(wei)小微企(qi)業和農業、農村、農民服務的融資(zi)擔保公司，前款規定的倍(bei)數上(shang)限可以提高(gao)至15倍(bei)。

第十(shi)六條(tiao)　融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)公(gong)(gong)司對同一(yi)被(bei)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人的擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)責任余額與融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)公(gong)(gong)司凈資(zi)產(chan)的比(bi)(bi)例不得超過10%，對同一(yi)被(bei)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)人及其關(guan)聯方的擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)責任余額與融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)公(gong)(gong)司凈資(zi)產(chan)的比(bi)(bi)例不得超過15%。

第(di)十七(qi)條　融(rong)資擔保公司(si)不得為其控股(gu)股(gu)東(dong)、提供(gong)融(rong)資擔保，為(wei)其(qi)他關聯(lian)方(fang)提供(gong)融(rong)資擔保的條件不得(de)優(you)于為(wei)非關聯(lian)方(fang)提供(gong)同類擔保的條件。

融(rong)資擔保(bao)公司(si)為關(guan)聯方提(ti)供融(rong)資擔保(bao)的，應當自提(ti)供擔保(bao)之日(ri)起30日(ri)內向監督管理部(bu)門報告(gao)，并在(zai)中予以(yi)披露。

第十八條　融(rong)資擔保公司應當按照(zhao)國家(jia)有關規定(ding)提(ti)取相應的準備金。

第十九條　融資擔(dan)(dan)保費率由融資擔(dan)(dan)保公司(si)與被擔(dan)(dan)保人協商(shang)確定。

納入政(zheng)府推(tui)動建(jian)立的(de)(de)融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)風險分擔(dan)機制的(de)(de)融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)公司，應當按照國家有(you)關規定降低(di)對小微企業和農(nong)業、農(nong)村、農(nong)民的(de)(de)融資(zi)(zi)擔(dan)保(bao)費率(lv)。

第二(er)十條　被擔保人或者第三(san)人以抵押(ya)、質押(ya)方式向融資擔保公司提供(gong)，依(yi)法(fa)需要辦理(li)登記(ji)的，有(you)關登記(ji)機關應當依(yi)法(fa)予以辦理(li)。

第二十一(yi)條　融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保公司有(you)權要(yao)求(qiu)被擔(dan)保人提供與(yu)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保有(you)關的業務活動和(he)財務狀況(kuang)等信息。

融(rong)資擔(dan)保(bao)公司應當向被擔(dan)保(bao)人的債(zhai)權人提供與(yu)融(rong)資擔(dan)保(bao)有(you)關的業務(wu)活動和(he)財(cai)務(wu)狀況等(deng)信息(xi)。

第二十(shi)二條　融資擔(dan)保公司自有資金的(de)運用，應當符(fu)合國家有關融資擔(dan)保公司資產(chan)安(an)全(quan)性、流動性的(de)規定。

第二十(shi)三(san)條　融資擔保公司不得從事下列活動(dong)：

（一）吸收存(cun)(cun)款(kuan)或者(zhe)變相(xiang)吸收存(cun)(cun)款(kuan)；

（二）自營貸款或者受托貸款；

（三(san)）受托投資(zi)。

第四章(zhang)　監督(du)管理

第二十四條　監督管理部門應當(dang)建(jian)立健全監督，運用大數(shu)據等現(xian)代(dai)信息技術手(shou)段(duan)實時監(jian)測風險，加(jia)強對融資擔保(bao)公司(si)的非現(xian)場(chang)監(jian)管和(he)現(xian)場(chang)檢查，并與(yu)有關部(bu)門(men)建立(li)監(jian)督管理協調機制(zhi)和(he)信息共享機制(zhi)。

第二十五條　監督管理(li)部(bu)門應當(dang)根據融資(zi)(zi)擔保公司的經(jing)營規模、主要(yao)服務對象、內部(bu)管理(li)水平、風險狀況(kuang)等，對融資(zi)(zi)擔保公司實施分類監督管理(li)。

第(di)二十六(liu)條　監督(du)管(guan)理(li)(li)部門應當按照國家(jia)有關融資(zi)擔(dan)保統計制(zhi)度的要求，向本級人(ren)民政府(fu)和國務院銀行(xing)業監督(du)管(guan)理(li)(li)機構報送本地區融資(zi)擔(dan)保公司統計數據。

第二(er)十七條(tiao)　監督(du)管(guan)(guan)理部門應(ying)當分析評估(gu)本(ben)地(di)區融資擔保行業(ye)發展和監督(du)管(guan)(guan)理情況，按年(nian)度向本(ben)級人(ren)民政府和國務院銀行業(ye)監督(du)管(guan)(guan)理機構(gou)報告(gao)，并向社會公布。

第二十(shi)八條　監督管理部(bu)門進行現(xian)場檢(jian)查，可(ke)以(yi)采(cai)取下列措施：

（一）進(jin)入融資擔保公司進(jin)行檢查；

（二）詢問融資擔保公(gong)司的工作人員，要求其對(dui)有關檢查事項作出說明；

（三）檢查融資擔(dan)保公司的；

（四）查閱、復制(zhi)與檢查事項有關的文(wen)件、資(zi)料(liao)，對(dui)可能(neng)被轉移、隱匿或者毀損的文(wen)件、資(zi)料(liao)、電子設備予以封存。

進行現場檢(jian)查，應當經(jing)監督管理部(bu)門負責人(ren)批(pi)準。檢(jian)查人(ren)員不得少于2人(ren)，并應當出(chu)示合法(fa)證(zheng)件(jian)和檢(jian)查通知書。

第二十九條　監督管(guan)(guan)(guan)理部門(men)根據履行(xing)(xing)職(zhi)責的需(xu)要(yao)，可以與(yu)融(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司的董(dong)事、監事、高級(ji)管(guan)(guan)(guan)理人員進(jin)行(xing)(xing)監督管(guan)(guan)(guan)理談話，要(yao)求其就融(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司業務活動(dong)和風險管(guan)(guan)(guan)理的重大事項作出說(shuo)明。

監(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)可以向(xiang)被擔保(bao)人(ren)的債權人(ren)通報融資擔保(bao)公司的違法違規行為或者風險情況(kuang)。

第三十條　監督(du)管理部門(men)(men)發(fa)現(xian)融資擔保(bao)公司的(de)經(jing)營活動可能形(xing)成重大風險的(de)，經(jing)監督(du)管理部門(men)(men)主(zhu)要負(fu)責(ze)人批準，可以區別(bie)情形(xing)，采(cai)取下列(lie)措施：

（一(yi)）責令其(qi)暫停部分業務；

（二）限(xian)制其自(zi)有資金運用(yong)的規(gui)模和方式；

（三）責令其(qi)停(ting)止增設分支機構。

融資(zi)擔(dan)保公司應(ying)當及時(shi)采取措(cuo)施，消除(chu)(chu)(chu)重大風險隱患(huan)，并向監督管(guan)理(li)部(bu)(bu)門報告有關情(qing)況。經(jing)(jing)監督管(guan)理(li)部(bu)(bu)門驗收，確認重大風險隱患(huan)已(yi)經(jing)(jing)消除(chu)(chu)(chu)的(de)，監督管(guan)理(li)部(bu)(bu)門應(ying)當自驗收完畢(bi)之(zhi)日(ri)(ri)起3日(ri)(ri)內解(jie)除(chu)(chu)(chu)前款規定的(de)措(cuo)施。

第三(san)十一條　融資擔保(bao)公司應(ying)當按照要求向監督管理部門(men)報送經(jing)營(ying)報告、財(cai)務報告以及注冊(ce)會(hui)計師出(chu)具的(de)等文件和資料。

融資擔保公司跨省、自(zi)治區、直轄市開展(zhan)業(ye)務(wu)的，應當(dang)按季度向住所地監督管理部(bu)門(men)和業(ye)務(wu)發(fa)生地監督管理部(bu)門(men)報告(gao)業(ye)務(wu)開展(zhan)情況。

第三十二條　融(rong)資擔(dan)保公司對監(jian)督(du)管理(li)部門依法實施的監(jian)督(du)檢查應當予以配合(he)，不得拒絕(jue)、阻礙。

第三十三條　監督管理部門應(ying)當建立健全融(rong)資(zi)擔(dan)保公司信用(yong)記(ji)(ji)錄(lu)制度。融(rong)資(zi)擔(dan)保公司信用(yong)記(ji)(ji)錄(lu)納入。

第三十四(si)條　監督管理部(bu)門應(ying)當會同有關部(bu)門建立融(rong)(rong)資擔保公司重大風險事件的預警、防范(fan)和處置機(ji)制，制定融(rong)(rong)資擔保公司重大風險事件應(ying)急預案。

融資(zi)擔(dan)保公(gong)司(si)發生重大(da)風(feng)險事(shi)件的，應當立即采取(qu)應急措施，并及時向(xiang)監督管(guan)理(li)部門(men)報告。監督管(guan)理(li)部門(men)應當及時處(chu)置，并向(xiang)本(ben)級人民政府、國務院(yuan)銀行業監督管(guan)理(li)機構和報告。

第三十五條　監督(du)管理部(bu)門及其工作人員(yuan)對監督(du)管理工作中(zhong)知悉的(de)商業秘密(mi)，應當予以保密(mi)。

第五(wu)章　法律責任(ren)

第(di)三十六條(tiao)　違(wei)反本條例(li)規(gui)定(ding)，未經(jing)(jing)批準擅自(zi)設立融(rong)(rong)資擔保公司或者經(jing)(jing)營(ying)融(rong)(rong)資擔保業務的(de)，由監督管(guan)理部門予以(yi)取締或者責令停(ting)止(zhi)經(jing)(jing)營(ying)，處50萬(wan)元(yuan)以(yi)上100萬(wan)元(yuan)以(yi)下的(de)罰款，有(you)違(wei)法所(suo)得(de)的(de)，；構成犯(fan)罪(zui)的(de)，依法追(zhui)究(jiu)刑事責任。

違反本條例規定，未經批準在名稱中使用融資擔保(bao)字樣的，由監督管理部門(men)責令限期改正；逾期不改正的，處(chu)5萬(wan)元以(yi)上(shang)10萬(wan)元以(yi)下的罰款(kuan)，有違法所(suo)得的，沒收(shou)違法所(suo)得。

第三十七(qi)條　融資(zi)擔保公司有下列情(qing)形之一的(de)，由監督管理部門責令限期改(gai)正(zheng)，處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的(de)罰款(kuan)，有違法(fa)所得(de)的(de)，沒收違法(fa)所得(de)；逾期不改(gai)正(zheng)的(de)，責令停業整(zheng)頓，情(qing)節嚴重的(de)，吊銷其融資(zi)擔保業務經營(ying)許可證(zheng)：

（一(yi)）未經批(pi)準合并或者分立；

（二）未經批準(zhun)減少(shao)注冊(ce)資本(ben)；

（三）未經批準跨省、自治(zhi)區(qu)、直轄市(shi)設(she)立分支機構。

第(di)三十八(ba)條　融(rong)資擔(dan)保公司變(bian)更相關事項，未(wei)按(an)照本條(tiao)例規定(ding)備案，或者變(bian)更后的(de)(de)相關事項不符合本條(tiao)例規定(ding)的(de)(de)，由監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門責令(ling)(ling)限期改正(zheng)；逾(yu)期不改正(zheng)的(de)(de)，處5萬(wan)元以上10萬(wan)元以下的(de)(de)罰款，情(qing)節嚴(yan)重的(de)(de)，責令(ling)(ling)停(ting)業整頓。

第三十九條　融(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司受托投資的，由監督(du)管(guan)理部門責(ze)令(ling)限期改正，處50萬(wan)(wan)元以(yi)上100萬(wan)(wan)元以(yi)下的罰款，有(you)違法所得的，沒收違法所得；逾(yu)期不改正的，責(ze)令(ling)停(ting)業整(zheng)頓(dun)，情節嚴(yan)重(zhong)的，吊銷其融(rong)資擔(dan)保(bao)業務經營許可證。

融(rong)資擔(dan)保公(gong)司吸(xi)收公(gong)眾存(cun)款或者(zhe)變相吸(xi)收公(gong)眾存(cun)款、從事自營(ying)貸款或者(zhe)受托貸款的，依照有關法律、行(xing)政法規予以處罰(fa)。

第四十條(tiao)　融資擔保(bao)公(gong)司有(you)下列情(qing)形之一的(de)，由監(jian)督管理(li)部門責(ze)令(ling)限(xian)期改(gai)正；逾(yu)期不改(gai)正的(de)，處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的(de)罰款，有(you)違法所(suo)得的(de)，沒收違法所(suo)得，并(bing)可以(yi)責(ze)令(ling)停業整頓(dun)，情(qing)節嚴重(zhong)的(de)，吊銷其融資擔保(bao)業務經營許(xu)可證：

（一）擔保責任(ren)余額與其凈資產的比(bi)例不符(fu)合(he)規定(ding)；

（二）為控股股東、實際控制人提(ti)供(gong)融(rong)資(zi)擔保，或者為其(qi)他(ta)關(guan)(guan)聯(lian)方提(ti)供(gong)融(rong)資(zi)擔保的條(tiao)件優于為非(fei)關(guan)(guan)聯(lian)方提(ti)供(gong)同(tong)類(lei)擔保的條(tiao)件；

（三）未按照(zhao)規(gui)定提取相應的準(zhun)備金；

（四(si)）自(zi)有(you)資(zi)金(jin)的運用(yong)不符合國家(jia)有(you)關融資(zi)擔保公司資(zi)產安全性、流(liu)動(dong)性的規定。

第(di)四十一條　融資擔保公司未(wei)按照要求向監督管理部門報(bao)(bao)送經(jing)營報(bao)(bao)告(gao)(gao)、財務報(bao)(bao)告(gao)(gao)、年(nian)度(du)審計(ji)報(bao)(bao)告(gao)(gao)等文件(jian)、資料或(huo)者業務開展情況，或(huo)者未(wei)報(bao)(bao)告(gao)(gao)其發生的(de)(de)重(zhong)(zhong)大(da)風(feng)險事件(jian)的(de)(de)，由監督管理部門責(ze)令(ling)(ling)限期(qi)改(gai)正，處(chu)5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)款；逾期(qi)不改(gai)正的(de)(de)，責(ze)令(ling)(ling)停業整頓，情節嚴重(zhong)(zhong)的(de)(de)，吊銷其融資擔保業務經(jing)營許可證(zheng)。

第四(si)十(shi)二條　融資(zi)擔保公司有(you)下列情形之一(yi)的(de)，由(you)監督管理部門(men)責(ze)(ze)令(ling)限期(qi)改(gai)正，處20萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的(de)罰(fa)款(kuan)；逾期(qi)不改(gai)正的(de)，責(ze)(ze)令(ling)停業整頓，情節嚴重的(de)，吊(diao)銷其融資(zi)擔保業務(wu)經營許可證；構成違反治安(an)管理行(xing)為的(de)，依照(zhao)《》予以處罰(fa)；構成犯罪的(de)，依法追究(jiu)刑(xing)事(shi)責任：

（一）拒絕、阻礙(ai)監督管理部門(men)依法實施監督檢查；

（二）向監督(du)管理部門提供虛(xu)假(jia)的經營報告(gao)、財(cai)務報告(gao)、年度審計報告(gao)等文(wen)件(jian)、資料；

（三）拒絕執(zhi)行(xing)監督管理部門依(yi)照本條(tiao)例(li)第三十條(tiao)第一(yi)款規(gui)定采取的措施(shi)。

第四十三條(tiao)　依照本條例規定對融(rong)資擔保公(gong)司處(chu)以罰(fa)(fa)款(kuan)的(de)(de)(de)，根(gen)據具(ju)體情形，可以同時對負有直接(jie)責任的(de)(de)(de)董事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管(guan)理人(ren)員處(chu)5萬元以下的(de)(de)(de)罰(fa)(fa)款(kuan)。

融資擔(dan)保公司違反本條例規(gui)定，情節(jie)嚴重的(de)，監(jian)督管理部門(men)對負有直(zhi)接責任(ren)(ren)的(de)董(dong)事、監(jian)事、高級管理人員，可以禁止其在一定期(qi)限內擔(dan)任(ren)(ren)或者終身禁止其擔(dan)任(ren)(ren)融資擔(dan)保公司的(de)董(dong)事、監(jian)事、高級管理人員。

第四(si)十四(si)條　監督管理部門(men)的(de)工(gong)作人員在融資(zi)擔保公(gong)司(si)監督管理工(gong)作中濫用職權(quan)、玩忽職守、徇私舞弊的(de)，依(yi)(yi)法給予處(chu)分；構(gou)成犯罪的(de)，依(yi)(yi)法追(zhui)究(jiu)刑事責任。

第六章　附　　則

第四十五(wu)條　融(rong)資擔(dan)保行業(ye)(ye)組織(zhi)依照法(fa)律法(fa)規和(he)章(zhang)程(cheng)的規定，發揮服務、協調和(he)行業(ye)(ye)自律作用(yong)，引導融(rong)資擔(dan)保公(gong)司依法(fa)經營，公(gong)平(ping)競爭(zheng)。

第(di)四十六(liu)條　政府性基金或者(zhe)政府部門為促(cu)進就業(ye)(ye)創業(ye)(ye)等直接(jie)設立運營機構開展融(rong)資擔保業(ye)(ye)務，按照國家有關規(gui)定執(zhi)行。

農村互助(zhu)式(shi)融資擔(dan)(dan)保(bao)組織開展擔(dan)(dan)保(bao)業務、林(lin)業經(jing)營(ying)主體間開展林(lin)權收儲擔(dan)(dan)保(bao)業務，不適用本條例。

第(di)四十七條　融(rong)資再擔保公司的管(guan)理辦法(fa)，由國務院銀行業監督(du)管(guan)理機構會(hui)同(tong)國務院有關部門另行制定(ding)，報(bao)國務院批準。

第四十八條　本(ben)條例(li)施行前(qian)設立(li)的(de)融(rong)資擔保公司(si)，不符合本(ben)條例(li)規(gui)定條件(jian)的(de)，應當在監督(du)管理部門規(gui)定的(de)期限內(nei)達到本(ben)條例(li)規(gui)定的(de)條件(jian)；逾期仍不符合規(gui)定條件(jian)的(de)，不得開展新的(de)融(rong)資擔保業務。

第四十九條　本(ben)條例自(zi)2017年10月1日起施(shi)行(xing)。